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河南省许昌市人民政府


许政[2007]35号
许昌市人民政府关于印发许昌市商业银行股份有限公司监督管理办法(试行)的通知

各县(市、区)人民政府,市人民政府有关部门:

《许昌市商业银行股份有限公司监督管理办法(试行)》已经市政府第8次常务会议研究通过,现印发给你们,请结合工作实际,认真贯彻执行。

二○○七年六月十四日



许昌市商业银行股份有限公司监督管理办法(试行)

为加强对许昌市商业银行股份有限公司(以下简称市商业银行)的监督管理,保护市商业银行、股东、存款人及其他客户的合法权益,维护地方金融安全,确保国有资产保值增值,促进市商业银行健康、稳定、协调发展,根据有关法律、法规和规章,特制定本办法。

第一章　监管原则

第一条　依法依规原则。各监管部门要在有关法律、法规和规章规定范围内,履行监督管理职责。

第二条　协同协作原则。各监管部门在各司其职、各负其责的基础上密切协作,形成监管合力。

第三条　严而有度原则。各监管部门及其工作人员要忠于职守,严格监管,但不得影响市商业银行的正常经营活动。

第四条　保守秘密原则。各监管部门及其工作人员应当依法保守国家秘密,保守市商业银行的商业秘密。

第二章　监管目标

第五条　健全公司治理结构和内部控制机制。督促市商业银行建立符合现代金融企业制度要求的公司治理结构,建立科学、高效的决策、执行和监督机制;建立规范自身经营行为、有效防范风险的内部控制机制。

第六条　完善政府监管体系。建立政府总揽全局、部门分工协作、监管制度完善的外部监管体系。

第七条　增强防范金融风险的能力。督促市商业银行每年度实现下列经营目标:

(一)资本充足率不低于8%;

(二)不良贷款实现“双降”;

(三)贷款本息回收率达到97%以上;

(四)流动性比率达到25%以上;

(五)存贷款比率控制在75%以内;

(六)资产利润率、资本利润率不低于中国银行业监督管理委员会规定的标准,资产费用率不高于中国银行业监督管理委员会规定的标准;

(七)年净利润增长10%以上;

(八)国有资产保值增值率达到100%以上。

第三章　监管职责和措施

第八条　人行许昌市中心支行履行以下监管职责:

(一)通过窗口指导等手段,及时传递国家的货币信贷政策,帮助市商业银行提高适应国家宏观调控政策的能力,积极为市商业银行业务创新提供指导与服务;

(二)对市商业银行执行有关存款准备金管理、人民币管理、银行间同业拆借市场及银行间债券市场管理、代理国库管理、清算管理和反洗钱等规定的情况进行监督检查;

人行许昌市中心支行应采取以下监管措施:

(一)督促市商业银行贯彻执行国家的货币信贷政策,按照市委、市政府关于“优先发展市区、优先发展工业”的要求优化信贷结构;

(二)要求市商业银行每季度报送分行业、分区域的信贷投向情况,提出指导性意见;

(三)根据市政府要求,及时向市商业银行推介需重点支持的企业和项目。

第九条　许昌银监分局履行以下监管职责:

(一)按照有关规定,对市商业银行及其分支机构的设立、变更、终止和业务范围进行审批;

(二)对市商业银行董事及高管人员进行任职资格审查及管理;

(三)督促市商业银行严格遵守风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等审慎性规则。

许昌银监分局采取以下监管措施:

(一)通过持续的非现场监管和有针对性的现场检查,对市商业银行的业务活动和风险状况进行监管;

(二)按照规定,列席市商业银行的股东大会、董事会、监事会,并要求市商业银行报送会议资料,及时发现公司治理及运行中存在的问题,提出指导性意见并督促其落实;

(三)督促市商业银行加强内控建设,提高管理水平与风险控制能力。督促市商业银行制定完善内控体系的规划与措施,分析评价其内控水平,提出内控制度建设的指导性意见并督促其落实;

(四)督促市商业银行完善信贷管理体制,提高信贷管理水平;对市商业银行信贷业务中违反金融法规的行为进行查处;督促市商业银行逐笔查清新增不良贷款的原因,并严格问责。

第十条　市财政局受市政府委托履行以下监管职责:

(一)指导和督促市商业银行建立健全内部财务管理制度,健全财务风险控制体系,监测其财务风险,监督其财务行为;

(二)加强市商业银行财务信息管理,对其实施财务评价;

(三)监督市商业银行接受社会审计和资产评估;

(四)派出专人实施现场监督(具体办法另行制定)。

市财政局采取以下监管措施:

(一)审查市商业银行内部财务管理制度、财务风险控制体系建设制度,及时发现和纠正制度缺陷;

(二)派出专人对市商业银行除费用支出以外的资金流出(包括总部贷款权限内的贷款,委托其他银行贷款,购买债券,签发信用证等)进行审核把关;列席股东大会、董事会、监事会和管理层商议重大事项的会议,了解、掌握相关信息;

(三)牵头制定对市商业银行的年度目标管理、考核办法,并组织实施,重点对其费用支出规模、抵债资产、固定资产和在建工程、利润分配等进行监督。

第十一条　市审计局履行以下监管职责:

每年对市商业银行进行一次审计,特殊情况可随时安排专项审计。

第十二条　市国税局、地税局履行以下监管职责:

加强对市商业银行的税基监控及纳税申报管理,开展纳税评估及实施税务检查,履行财务监管职责。

第十三条　加强对政府股权代理人的监督管理。市政府委托市财政局对政府股权代理人进行监督管理,对其行使出资人权利和义务实行书面约定,被授权人不得越权行事,不得将授权转让他人。政府股权代理人越权行事,造成重大损失或不良影响的,要依法依纪进行责任追究。

市商业银行的股权变化、对外投资、对外担保及利润分配;修改公司章程,制定长期发展战略规划,董事会、管理层及监事会每年工作报告及下年工作计划;财务预算、决算方案;选举和更换非由职工代表担任的董事、监事,决定有关董事、监事的报酬事项;公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式,发行公司债券等有关事宜,政府股权代理人必须提前20日以书面形式报告市财政局,市财政局通过审查报市政府同意后,出具书面授权委托书。政府股权代理人依据授权委托书,行使表决权。

第四章　监管工作制度

第十四条　建立监管工作组织协调机构。市政府成立市商业银行监管协调领导小组,负责组织协调对市商业银行的监管工作。市政府主管副市长任领导小组组长,市政府主管副秘书长、市财政局局长、许昌银监分局局长、人行许昌市中心支行行长任副组长,成员单位包括:市财政局、许昌银监分局、人行许昌市中心支行、市审计局、市监察局、市国税局和市地税局。领导小组下设办公室,办公室设在市财政局,市财政局局长兼任办公室主任,市财政局、银监分局、人行许昌市中心支行主管副职任办公室副主任。

第十五条　建立监管工作会议制度。每季度召开一次监管协调领导小组例会,听取市商业银行关于内控制度建设和执行效果、新增不良贷款及问责、经营目标完成等情况汇报,听取有关部门对市商业银行监管情况的汇报,研究解决对市商业银行实施监督、管理中发现的问题。如遇重大事项或重大问题,监管协调领导小组可随时召开会议。

第十六条　建立信息沟通制度。

(一)市商业银行要切实按照市政府及各监管部门的要求,做好各种资料信息的上报、审批、备案等工作;各监管部门要对市商业银行报送的资料信息进行审查、分析,及时反馈或上报;

(二)人民银行每季度对市商业银行运行状况的分析报告,银监分局对市商业银行的非现场监管报告,审计局对市商业银行的审计报告,财政局每半年对股权代理人履职情况及市商业银行国有资产保值增值情况要及时上报市政府;

(三)监管部门在履行监管职责时,发现属于其他监管部门职权范围内的问题,应及时向该部门反映,有关监管部门应及时进行调查处理。各监管部门对市商业银行的处理处罚决定,应及时与监管协调领导小组办公室沟通;

(四)市财政局派出的专职人员在履行职责时,如发现市商业银行经营中存在问题,要及时向监管协调领导小组办公室汇报,领导小组办公室应及时向有关监管部门通报,有关监管部门应及时进行调查核实和处理,并将结果告知领导小组办公室;

(五)每年2月底前,各监管部门将上年度对市商业银行监督管理工作情况报领导小组办公室,由领导小组办公室汇总后上报市政府。

第十七条　建立重大事项报告制度。

(一)如发生贷款被骗、盗窃库款、挪用公款、签发虚假银行汇兑汇票及其他重大案件,市商业银行应在采取应急措施的同时向市政府报告;

(二)各监管部门和市财政局派出的专职人员在履行职责过程中,发现重大问题应及时向市政府报告。

第五章　考核与奖惩

第十八条　对市商业银行的经营实行目标管理和年度考核。

(一)考核内容。本办法第二章第七条规定的经营目标完成情况;公司治理结构建立及执行情况;内部控制和风险控制建立及执行情况;执行财税金融等法律法规情况;

(二)考核办法。每年第二季度,由市财政局牵头,监管协调领导小组成员单位参加,对市商业银行上年度各项指标运行情况进行考核。考核实行百分制计分办法;

(三)奖惩办法。市政府根据年度考核结果,对市商业银行兑现奖惩(年度考核及奖惩办法另行制定)。

第六章　附　则

第十九条　本办法由许昌市财政局负责解释。

第二十条　本办法自发布之日起施行。以前有关规定与本办法不一致的,以本办法为准。


安徽省合肥市人民政府


合肥市人民政府令
　
第86号



　　《合肥市城市建设档案管理办法》已经2001年7月16日市人民政府第66次常务会议讨论通过，现予发布，自2001年10月1日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
市长　郭万清
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
2001年8月9日



　　　　　　　　　　　 合肥市城市建设档案管理办法

第一章　总则





　　第一条　为了加强对城市建设档案（以下简称城建档案）的管理，规范城建档案的收集、整理和保管工作，充分发挥城建档案在城市规划、建设、管理中的作用，根据《中华人民共和国档案法》、国务院《建设工程质量管理条例》等法律、法规，结合本市实际，制定本办法。


　　第二条　本办法适用于本行政区域范围内城建档案的管理。
　　本办法所称城建档案是指在城市规划、建设及其管理活动中直接形成的，对国家和社会具有保存价值的文字、图纸、图表、声像等各种载体的文件材料。


　　第三条　市、县人民政府建设行政主管部门主管本行政区域内城建档案的管理工作，业务上受同级档案行政管理部门的监督、指导。
　　市、县城建档案管理机构受本级人民政府建设行政主管部门的委托，负责本行政区域内城建档案工作的监督管理，并对本行政区域内城建档案进行收集、整理、鉴定、统计、保管和提供利用，业务上受上级城建档案管理机构和当地档案行政管理部门的监督、指导。
　　各城建档案形成单位应当配备专、兼职人员负责本单位城建档案管理工作，并按本办法的规定向市、县城建档案馆（室）报送城建档案。


　　第四条　本市城建档案工作实行统一领导、集中管理和分级管理相结合的原则，建立以市、县城建档案馆（室）为中心，以城建档案形成单位的档案馆（室）为基础的城建档案管理网络。


　　第五条　各级人民政府应当加强对城建档案工作的领导，把城建档案工作纳入城市建设发展计划，保障城建档案机构和经费适应城市建设发展的需要。


　　第六条　各级人民政府及其建设行政主管部门，对在城建档案工作中做出显著成绩的单位和个人，应当给予表彰或奖励。

第二章　城建档案的编制与报送





　　第七条　实行城建档案无偿移交制度。下列城建档案，档案形成单位应当向所在地的城建档案馆（室）无偿移交：
　　（一）城市建设工程档案，包括：
　　1．工业与民用建设工程：包括厂矿、住宅、办公用房、商业、服务业、学校、社会公益事业及其他大型公共建筑等工程档案。
　　2．市政基础设施工程：包括城市道路、广场、停车场、桥梁、涵洞、隧道、排水、污水处理、环境卫生等工程档案。
　　3．城市公用基础设施工程：包括给水、供气、供热、城市公共交通、供电、电信等工程档案。
　　4．城市交通基础设施工程：包括铁路、公路、水运、航空运输等工程档案。
　　5．城市园林、风景名胜建设工程：包括公园、绿地、名木古树、纪念性建筑、名人故居、名胜古迹、古建筑、城市雕塑等工程档案。
　　6．村镇建设、地下人防、城市防洪、抗震防灾工程档案。
　　7．军事工程档案资料中，除军事禁区和军事管理区以外的穿越市区的地下管线走向和有关隐蔽工程的位置图。
　　（二）城市建设各专业管理部门（含规划、勘测、设计、施工、监理、园林、风景名胜、环卫、环保、市政、公用、房地产、人防等部门（以及各类开发区形成的、具有永久和长期保存价值的业务管理和业务技术档案，但房屋产权产籍和地政地籍档案除外。
　　（三）城市规划、建设及其管理的科学研究成果和城市历史、自然、经济等方面的基础资料。
　　其他相关的城建档案，城建档案馆（室）可根据城建档案的性质、保存价值和工作需要向有关单位无偿征集。


　　第八条　城建档案形成单位应当根据国家、省、市有关规定编制、整理工程竣工档案，并按下列要求向城建档案馆（室）报送齐全、准确的城建档案原件：
　　（一）属建设工程档案的，建设单位应当在工程竣工验收合格后3个月内报送全套档案。
　　（二）属改建、扩建和重要部位维修的工程档案的，建设单位应当组织设计、施工单位据实修改、补充和完善原工程档案。凡结构和平面布置等改变的，应重新编制工程竣工档案，并在工程竣工验收后3个月内报送。
　　（三）属建设专业管理部门以及开发区形成的业务管理和业务技术档案，具有永久或者长期保存价值的，自形成之日起在本单位保管使用5年内报送。
　　（四）属城市地下管线普查和补测补绘形成的地下管线档案，应在普查、测绘结束后3个月内报送；属更改、报废、漏测部分的管线现状图和资料，地下管线专业管理单位应当每年报送。
　　（五）停建、缓建工程的档案资料，由建设单位负责保管；被撤销单位的工程档案材料，移交上级主管单位或所在地的城建档案馆（室）保管。


　　第九条　1985年以后（包括1985年）建成的无竣工图或竣工图不完整、不准确的建设工程，城建档案管理机构可根据建设工程档案接收情况，确定有关工程竣工图补测补绘计划，责成产权单位限期进行补测补绘，并监督产权单位将测绘成果报送城建档案馆（室），所需补测补绘费用由产权单位承担。

第三章　城建档案的管理与利用





　　第十条　城建档案管理应当符合国家有关档案归属与流向的整体规划和要求，有利于城市规划、建设及其管理的需要。


　　第十一条　从事城市规划、建设及其管理的单位，应当按照城建档案规范，做好档案收集、整理、报送工作。


　　第十二条　市、县计划部门下达的年度基本建设计划应当抄送同级城建档案馆（室）。中央各部委和省计划部门审批的在肥建设项目，建设单位应当将计划函告城建档案馆（室）。


　　第十三条　建设单位应当从工程立项起，会同勘察、设计、施工、监理等单位明确编制、报送竣工档案材料的责任与要求，做到建设工程档案材料的收集、编制与工程进度同步。
　　勘察、设计、施工、监理等单位应当收集和整理本单位形成的工程档案，并及时向建设单位移交。监理单位应当协助建设单位监督、检查建设工程文件的形成、积累和立卷归档。


　　第十四条　列入城建档案馆（室）档案接到范围的建设工程，建设单位组织工程竣工验收时，应当提请城建档案管理机构对工程档案进行预验收，预验收合格的，城建档案管理机构应当及时出具工程档案认可文件。
　　建设单位在取得工程档案认可文件后，方可组织工程竣工验收。有关行政管理部门在办理工程竣工备案时，应当查验工程档案认可文件。对未取得城建档案管理机构出具的工程档案认可文件的建设工程，不予办理工程竣工备案手续。


　　第十五条　城建档案馆（室）应当加强对城建档案形成单位编制和报送城建档案的跟踪业务指导和其他相关服务工作，督促档案形成单位及时编报合格的工程档案。
　　城建档案馆（室）对接收的档案应当及时登记和整理，做好城建档案的鉴定、统计、保管、利用和编研工作，实现管理的规范化、标准化和现代化。


　　第十六条　城建档案馆（室）按照国家有关规定，在保护国家秘密及保护知识产权、商业秘密的权利人合法权益的前提下，积极会同档案行政管理等部门鉴定、开放城建档案，开发档案信息资源，为利用档案的单位和个人提供便利条件。


　　第十七条　利用本单位和个人形成、报送、捐赠和寄存的城建档案，城建档案馆（室）应当无偿提供利用。


　　第十八条　单位和个人凭介绍信、身份证等合法证明，可以利用经鉴定、开放的城建档案。
　　外国组织和个人利用经鉴定、开放的城建档案，应当经市有关主管部门介绍以及保存该档案的城建档案馆（室）的同意。


　　第十九条　载有城建档案馆（室）及其法定代表人签名或者印章标记的档案复印件，具有与档案原件同等的效力。


　　第二十条　单位和个人利用城建档案，应当按规定交纳费用。收费标准按物价部门核定的标准执行。

第四章　法律责任





　　第二十一条　违反本办法的规定，有下列行为之一的，由城市建设行政主管部门依照有关法律、法规、规章给予处罚，其中有第四项行为的，由城市建设行政主管部门依照国务院《建设工程质量管理条例》第五十九条的规定，责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）未按国家有关工程档案的编制要求编制工程档案，或竣工档案与工程实体不相符的；
　　（二）未按规定时间或规定范围报送城建档案的；
　　（三）涂改、伪造、出卖、倒卖或擅自销毁档案的；
　　（四）建设工程竣工验收后，建设单位未报送建设项目档案的。


　　第二十二条　城建档案工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位给予行政处分；造成损失的，依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第五章　附则




　　第二十三条　本办法具体应用中的问题由市建设行政主管部门负责解释。


　　第二十四条　本办法自2001年10月1日起施行。1985年5月11日市人民政府发布的《合肥市城市建设档案管理办法（试行）》同时废止。