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票据诈骗罪行为方式探究

肖 斐


[摘要]：票据诈骗罪是金融诈骗罪中的一种，是票据活动的负面产物。票据诈骗罪发案率高，牵连案件多，形式复杂。作者通过全面、系统的介绍票据诈骗罪的概念及五种行为方式，理论联系实际，对实务及司法实践有指导意义。
关键词：票据诈骗概念 行为方式 司法实践



（一）票据诈骗罪的概念
关于票据诈骗罪的概念，学界有不同的见解。有的学者认为，票据诈骗罪是指以虚构事实或者隐瞒真相的方法利用金融票据骗取财物，数额较大的行为。也有的认为，票据诈骗罪是指以非法占有为目的，进行金融票据诈骗活动，数额较大的行为。还有的认为，票据诈骗罪是指以非法占有为目的，利用价值基础不真实之违法票据伪为给付，骗取他人财物或财产性利益，非法所得达到较大以上数额的行为。上述这三种定义，都在一定程度上揭示了票据诈骗罪的内涵，但均有不足之处。第一种定义揭示了票据诈骗犯罪作为诈骗罪的一种客观特征，但“利用金融票据骗取财物”的提法过于笼统；第二种虽揭示了“以非法占有为目的”这一票据诈骗的主观特征，但是“进行金融票据诈骗活动”的提法不但笼统，且属循环定义。第三种提法从外延和内涵上都对票据诈骗罪作了详尽的描述，似乎很好。但是笔者认为，给一个概念下定义，旨在用简明、扼要的语言概括其内涵、外延，使人一目了然。“利用价值基础不真实之违法票据伪为给付”，这一提法过于模糊，使人不能从直观上了解票据诈骗罪的具体行为。据此，笔者综合学者们见解之精华，概括出如下定义：票据诈骗罪是指以非法占有为目的,使用明知是伪造、变造、作废或冒用他人的汇票、本票、支票或者签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他虚假票据事实，骗取他人财物或财产性利益, 数额较大的行为。
上述概念包含以下几层含义：①票据诈骗行为人主观上是以非法占有为目的；②行为人明知并使用了非法或不合规定的票据；③行为人利用这些票据进行骗取财物的活动；④票据诈骗骗取的对象不仅包括财物，还包括财产性利益；⑤票据诈骗犯罪乃数额犯，其构成犯罪的数额标准是较大以上。
（二）票据诈骗罪行为方式及相关问题分析
1、 本罪客体
关于票据诈骗罪的犯罪客体，理论上通常认为是侵犯了国家金融票据管理制度和公私财产权。笔者认为，将“制度”改为“秩序”更为贴切。票据管理秩序是指国家通过依法管理而形成的保证票据安全、高效流通的有条不紊的状态。对票据管理秩序的侵害，可以从票据实质关系和票据当事人财产利益反映出来。
从票据所体现的实质关系来看，票据诈骗行为侵害了票据信用关系，影响到票据权利的真实性，造成财产的非法流转。票据是信用工具，是一定社会信用的体现。由于现金支付结算方式的风险性及不方便性，产生了具有汇兑功能的票据，并逐步形成票据的支付、融资功能等。票据功能的基础是票据当事人之间的信用，只有当事人依票据记载的文义履行义务，以纸为形式的票据最终转化为货币，从而保证以票据为结算工具的交易关系还原为现金交易关系。票据诈骗的行为人以隐瞒票据权利的真实情况为手段参与票据信用关系，必然对票据信用关系构成破坏。参与破坏票据信用关系的实质，就是破坏票据管理秩序。
票据关系的核心是票据权利，票据诈骗行为通过对票据权利真实性的改变及非法行使，必然会造成合法财产权利的损失。票据诈骗罪通过对票据信用关系的破坏，改变了票据权利的真实情况，通过行使票据而直接占有他人的合法财产性利益，票据诈骗罪通常侵犯公私财产权，这种财产权不仅包括财物，也应该包括一定的财产性利益，比如劳务或服务。例如某人到宾馆骗取食宿后用空头支票结账。因为在票据诈骗罪中，以票据为犯罪工具会破坏票据管理秩序，为有效打击票据诈骗罪，更好的维护金融秩序，应当将劳务和服务作为本罪的对象，行为人以骗取他人劳务、服务为目的可以构成本罪。这是因为：首先，以票据作为劳务费、服务费的支付手段在经济生活中大量存在；其次，以票据交付劳务费、服务费的广泛存在，决定了以票据骗取劳务、服务对票据信用关系的损害的严重性。





2、本罪客观方面
票据诈骗罪客观方面表现为：⑴ 行为人具有票据欺骗行为；⑵ 他人受行为人欺骗对票据价值基础之真实性发生了错误认识；⑶ 他人基于该认识错误而同意接受行为人以价值基础不真实之“票据”支付对价；⑷ 行为人交付票据并获得他人数额较大以上财物或其它财产性利益。根据新《刑法》第194条第1款的规定，票据诈骗行为有以下5种：
（1）明知是伪造、变造的票据而使用
① 使用伪造的票据，是指将伪造的票据作为真实有效的票据进行交付或转让，以骗取他人财产或侵害他人经济利益的行为。它是一种权利不存在或已经灭失的票据。在司法实践中，如何认定使用伪造的票据，要注意以下几点：
第一，“伪造”的含义。票据法中的票据伪造，是指行为人假冒他人名义在票据上为一定的票据行为。根据具体票据行为的不同，可将伪造的票据分为非法印制的票据和非法填制的票据。由于本罪行为重点在于使用，所以作为票据诈骗的工具应该是已经完成非法填制行为的票据。因为只有实施了内容伪造的票据，才有使用的可能性。非法印制的票据，真实空白的票据或者他人未经背书、未经承兑的票据，如果尚未实施非法填制行为，亦即没有进行内容伪造，一般不属于本罪范畴。使用非法填制的票据包括：出票伪造、背书伪造、承兑伪造和保证伪造等。使用出票伪造的票据，是指在票据签发阶段伪造的票据，一般是在票据正面以出票人的名义填写。使用背书伪造的票据，是指在票据背书阶段伪造的票据，一般是在票据背面以背书人的名义非法填写。行为人一般将背书伪造的票据作为债权凭证，骗取他人票据上的财产。如：行为人非正当途径获得他人票据以后，非法背书转让给自己或与自己有关的人，然后到银行去兑付。在司法实践中，使用出票伪造的票据比较多见，使用背书伪造的票据比较少见，承兑伪造和保证伪造则就更加少见。
第二，关于私自偷盖他人印章的行为是否属于伪造？有的学者认为，这种情况下行为人偷盖的印章是真实的印章，对这种行为应以冒用他人票据论处。笔者认为，虽然行为人私盖乃是他人真实的印章，但票据并非由他人真实意思表示而出具，该票据依照《票据法》应属伪造票据。他人依法不负票据责任，具体法律后果应按伪造的票据来认定，行为人的行为仍然属于假冒他人名义伪为票据行为，而非冒用他人票据。
② 使用变造的票据，是指将变造的票据作为有效的票据使用，以牟取他人票据上的非法财产利益的行为。它是一种权利真实情况与票面记载不一致的票据。例如，河北省某一外贸公司与一澳门客商携金额为200万美元的汇票到某地中国银行要求解付，经该银行认真审核，发现澳门客商所提供的汇票金额大小写处有涂改过的痕迹，后经有关部门查询，证明此汇票系澳门中国银行开出，但实际金额仅为200美元，系持票人非法变造了汇票金额。行为人使用变造的票据同使用伪造的票据，在主观上都是以明知为前提，但是在客观上有所不同。
第一，“变造”的含义。变造的票据，是指无权而擅自变更票据文义即变更签章以外的票据上记载的内容。一般来讲，非法改变出票人、背书人、承兑人或保证人的签名、印章属于伪造的票据。票据的文义是指票据上签章以外的具体设定票据权利的各种事项，如付款人、收款人名称、金额、付款地、日期等。对于类似这方面的非法改变，属于票据的变造。一般来讲，诈骗分子是通过改变票据记载金额的方法达到骗取他人财物的目的。当然，特殊情况下通过变更票据金额以外的其它事项，也能达到骗取他人财物的目的。变造票据的基本手法，通常是在真实的票据上或者以真实的票据为基本材料，通过剪切、挖补、涂改、覆盖、修描等手段改变票据内容。在司法实践中，行为人使用的变造的票据是已经完成非法更改的真实的票据，尚未完成非法更改行为的票据和更改内容涉及签名、印章的票据不属于变造的票据。例如，某人窃取他人票据，将他人在票据上的签名和印章涂改为自己的签名和印章，则不构成变造票据，而是伪造票据。
③ 构成票据的伪造与变造，首先，行为人在主观上必须以行使为目的。如果不是以行使为目的而实施上述行为，则不属于票据伪造、变造。如行为人制作、变造票据供教学之用。其次，必须“明知”是伪造、变造的票据而使用的，才构成犯罪。所谓明知就是明确知道，要求行为人对自己使用的票据被伪造、变造的事实具有确定性认识。
④ 关于票据诈骗罪的“使用”，我国学者都有不同的看法，有的认为：“使用是指行为人以伪造的、变造的金融票据冒充真实票据，以非法占有他人财物为目的的进行诈骗活动的行为。”也有的认为：“使用是指票据使用人明知持有的票据是伪造、变造的，仍将其继续转让，或者持未承兑汇票为承兑提示，或者持无须承兑的商业汇票为付款提示。”上述两种观点都强调使用非法票据是诈骗行为，但欠缺的是：前者没有从票据使用的角度说明非法使用的特点，后者涉及票据但是语焉不详。笔者认为票据诈骗罪的使用指：“非票据权利人冒充票据权利人持有貌似合法的票据，进行出示、交付、兑现或者转让权利人的票据，非法获取他人票据上财产或者利益的诈骗行为。这其中包括三个方面：第一，首先要求行为人有实际交付票据的行为。如果行为人没有实际的票据交付行为，即使骗取了财物，甚至“利用”了伪造、变造的票据，也不构成使用伪造、变造的票据；第二，这里的“使用”应该是票据法上的使用，它应包括出示、交付、兑现或转让。即：将伪造或变造的票据交付给他人；以伪造或变造的票据前往银行兑现；将伪造、变造的票据转让给他人；将伪造或变造的票据作为债权凭证。最常见的手法是把伪造、变造的票据作为支付手段，在与他人经济交往中交付给对方，换取对方的金钱或财物。如购买他人货物。第三，这里的“使用”，应当是以骗取他人的交易对价为目的。无论行为人如何“使用”，其实质就是采取欺骗手段，使他人误将伪造、变造的票据当作真实的票据而与行为人进行交易，以骗取他人的交易对价。因此，将伪造、变造的票据赠与他人不构成票据诈骗。
（2） 明知是作废的票据而使用
使用作废的票据，是指将作废的票据作为有效的票据进行使用，以骗取他人财产的行为。在司法实践中，如何认定这一行为，应注意以下几点：
如何认定作废的票据？对何谓作废的票据，学界有不同的理解。一种观点认为：“是指付款请求权已经实现，自始无效或被法院宣告无效的票据。”但是，“作废票据当然不包括过期票据。” 另一种观点认为：“作废票据，是指根据法律和有关规定，不能使用的票据。这里作废一词是广义理解的，它既包括票据法上所说的过期票据，也包括无效的以及被依法宣布作废的票据。”上述两种观点，前者采用狭义概念，后者采用广义概念，争议在于作废票据是否包括过期票据。
笔者认为，作废票据指因票据法或者其他规定，而不能使用的票据。包括三种类型：
① 自始无效的票据：
自始无效的票据就是指被票据法上规定为无效的票据，包括因欠缺票据法规定的必要记载事项而无效；因为票据金额填写不合法如大小写不一致而无效；因为票据更改法律规定而无效；因为出票人做成票据但未交付而无效。所有这些无效票据，根据票据法的规定不得主张票据权利，所以属于作废的票据。
② 失效的票据：
失效的票据包括因票据债务人履行票据义务而失效的票据和因票据时效届满而失效的票据。票据是交回证券，持票人向票据义务人主张票据权利必须出示票据，票据义务人履行票据义务后，持票人应将票据交付给义务人，该票据因义务人的履行义务行为而失效。关于过期票据，《票据法》第18条规定：“持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。”这是指过期票据仍然可以享有民事权利，而不是仍然可以享有票据权利。但是某项票据权利的丧失并不必然的意味着票据的失效，只有在票据上所有权利因时效届满而失效，持票人依法不可能主张任何权利的情况下，该票据才为因失效而作废的票据。企图通过票据行为主张票据权利，以非法获得票据上的利益，其违法性是不言而喻的。所以，笔者认为，使用失效的票据包括过期票据也是一种票据诈骗行为。
③ 依法被有权机关宣布作废的票据：
这主要指由人民法院依照公示催告程序判决除权的票据和根据中国人民银行更换票据版本的规定而宣布作废的票据。票据是由中国人民银行总行制定统一格式、联次、颜色、规格，并且由其宣布更换。被更换的票据则是作废票据，填写无效。
此外，使用作废的票据进行诈骗，行为人在主观上必须“明知”自己使用的是作废票据，而仍然故意使用，骗取他人财物。关于“明知是作废的票据而使用”的行为人，虽然法律上没有明确规定，但实际上是该作废票据的所有人。因此，很容易认定行为人是否“明知”票据已经作废。在此说明的是，“明知是作废的票据而使用”中的“使用”，与“明知是伪造、变造的票据而使用”中的“使用”的特征基本相同，在此不赘。
（3） 冒用他人票据的
冒用他人票据，是指非票据权利人假借票据上记载的权利人的名义行使票据权利，骗取其财物或财产性利益的行为。例如：被告人黄某一天在路上拾到一尼龙兜，发现兜内有一张该市一玩具厂的空白转帐支票，印鉴齐备。黄某顿生歹念。第二天黄某冒充该玩具厂的工作人员，使用这张转帐支票，在商店购买了价值6000元的彩电，事后案发。黄某的行为构成票据诈骗。
认定冒用他人票据行为，应该注意：
① 如何理解“他人票据”。在本罪中，行为人使用的票据通常情况下是票据权利人真实有效的票据。首先，被冒用的被害人是票据权利人或者是票据出票人，或者是合法持票人。非票据权利人不是被冒用的对象。其次，冒用的票据一般是真实有效的票据。至于虚假的票据、作废的票据在有些情况下是否也可以成为冒用对象，比如伪造、变造或作废的票据。多数学者认为，冒用他人票据中被冒用的票据本身应是一种直接有效的票据。笔者认为这有不妥之处，通常情况下行为人冒用的票据是他人的合法有效的票据，但是不能排除在个别情况下冒用他人伪造、变造或作废的票据。比如冒用人通过盗窃、抢劫、抢夺等非法途径持有他人票据后又冒用的，并不一定知道自己冒用的他人票据的法律效力如何。如果认定冒用他人票据中被冒用的票据必须是合法有效的票据，则行为人不知自己持有的他人票据为伪造、变造或作废的票据，因此其行为不能认定为“明知伪造、变造、作废的票据而使用”，也不能认定为冒用他人票据，那只能得出行为人不构成票据诈骗罪的结论，这显然是不妥的。
至于票据的来源不影响定罪，而是作为认定行为人罪过的依据之一。
有的学者认为，冒充票据权利人的代理人行使票据权利是冒用他人票据的另一种方式。冒充票据权利人的代理人，一般需要行为人采取积极的虚构事实的手段，比如编造谎言进行诈骗或者伪造授权委托书、代理协议等。但是，在行为人提示票据后，交易对方误认为行为人为票据权利人的代理人的情况下，行为人也可能不需任何积极行为或表示即可达到诈骗目的，这种隐瞒身份行使票据权利的行为，同样构成冒用他人票据的票据诈骗。
贵州省人大常委会


贵州省爱国卫生工作条例
贵州省人大常委会


（1995年9月22日贵州省第八届人民代表大会常务委员会第十七次会议通过）

目 录

第一章 总 则
第二章 职责与管理
第三章 实施保障
第四章 检查监督
第五章 罚 则
第六章 附 则

第一章 总 则
第一条 为加强爱国卫生工作，改善城乡卫生状况，提高人民卫生素质，促进社会主义精神文明和物质文明建设，根据国家有关法律、法规，结合我省实际，制定本条例。
第二条 本条例所称爱国卫生，是指人民群众参与，强化公共卫生意识，改善城乡卫生面貌，除害防病，提高环境卫生质量和人民健康水平的群众性卫生活动。
第三条 爱国卫生工作实行政府组织，分级负责，部门协调，群众动手，科学治理，社会监督。
爱国卫生工作以城市为主，实行治标与治本相结合，以治本为主；集中治理与经常治理相结合，以经常治理为主。
第四条 所有单位和个人均有参加爱国卫生活动的义务，对违反本条例的行为有进行劝阻、制止和检举的权利。
第五条 在本省行政区域内的单位和个人必须遵守本条例。

第二章 职责与管理
第六条 各级人民政府的爱国卫生运动委员会（以下简称爱卫会），在本级人民政府的领导下，负责统一领导、统筹协调本行政区域内的爱国卫生工作。
乡级人民政府、街道办事处、机关、团体、企事业单位、居（村）民委员会和其他组织，应设立爱卫会或指定人员负责本辖区、本单位的爱国卫生日常工作。
第七条 县以上人民政府的爱卫会的主要职责是：
（一）宣传、组织实施爱国卫生法律、法规、规章和政策；
（二）统一规划、部署、协调本行政区域内的爱国卫生工作；
（三）动员、组织人民群众参加爱国卫生活动；
（四）负责除害防病和农村改水、改厕的业务指导和检查督促工作；
（五）协调有关部门制定重大疫情、中毒事故等突发事件的防范措施和应急对策；
（六）组织全民健康教育活动；
（七）开展国内外社会卫生的交流与合作；
（八）进行社会卫生执法监督及效果评价，组织实施对卫生先进地区、单位和个人的考核、命名、表彰。
第八条 爱卫会由同级人民政府的有关部门组成，实行委员部门分工负责制，委员部门按照职责分工，负责本部门承担的爱国卫生工作。
第九条 医院、疗养院、屠宰场、生物制品厂等单位产生的有毒、有害固体废弃物，应进行无害化处理，不得混入生活垃圾中。
第十条 所有单位和个人均应自觉维护公共卫生和卫生设施，不得在公共场所乱堆乱放、乱贴乱画、乱挖乱占、乱倒垃圾和污水。
任何人均不得在城市的公共场所和旅游区乱丢烟头、纸屑、果皮（核）、包装品等废弃物，不得随地吐痰和便溺。
第十一条 城市在下列场所除指定地点外禁止吸烟，并设置明显的禁烟标志：
（一）影剧院、录像放映室、歌舞厅、图书馆、展览厅、体育馆等公共活动场所；
（二）车站、机场、港口等的候车（机、船）室以及公共交通工具内；
（三）学校、幼儿园的教室、活动室以及其他未成年人集中活动的场所；
（四）医院病房、大中型商场、礼堂、大型会议室等场所；
（五）其他应当禁止吸烟的场所。
第十二条 生产或销售卫生除害药物、器械，须经省级以上卫生检验机构检验合格，并获得省级卫生行政部门颁发的《卫生许可证》。产品应标明批准文号、使用说明书及厂名、厂址、生产日期、有效期限和商标标记。
卫生除害毒饵必须有剧毒标记和鲜明的警戒色。

第三章 实施保障
第十三条 各级人民政府应将爱国卫生工作列入国民经济和社会发展计划，实行目标管理，使卫生状况的改善与经济、社会发展相适应。
第十四条 各级人民政府应根据经济发展情况，逐步增加投入，加强城乡特别是城市、旅游区的卫生基础设施建设，并采取切实有效的措施，加强维护和管理。
第十五条 各级人民政府应组织开展创建卫生城市、卫生乡镇、卫生村寨和卫生先进单位的活动，提高城乡总体卫生水平。
第十六条 各级爱卫会和卫生部门应有计划地建设健康教育专业网络；发挥宣传、文化、教育、广播电视、新闻出版和工会、共青团、妇联等有关部门及团体的作用，开展全民健康教育，普及卫生科学知识，提高群众的自我保健能力。
第十七条 采取综合措施，开展除四害（老鼠、苍蝇、蚊子和蟑螂）活动，减轻危害。
城市应将“四害”密度控制在国家规定的标准之内。
第十八条 城市应完善饮水净化设施，水质必须达到国家生活饮用水卫生标准；农村按照民办公助原则，多渠道筹集资金，引导农民逐步改良饮水条件。
城市逐步普及水冲式公共厕所，大中型商场等公共场所应设置公用厕所；农村逐步改善厕所卫生条件，预防疾病传播。
第十九条 机关、团体、企事业单位、城镇居民住宅、院落和公共场所，应建立并落实卫生责任制，保持和维护环境清洁卫生。

第四章 检查监督
第二十条 爱国卫生工作实行专业监督与群众监督、舆论监督相结合的社会监督制度。
县以上爱卫会通过监督检查和竞赛评比活动，督促各地、各部门开展爱国卫生工作。
爱卫会各委员部门按职责分工，负责本部门承担的爱国卫生工作的检查监督。
第二十一条 县以上人民政府爱卫会聘任专、兼职爱国卫生监督员。乡级人民政府、街道办事处和机关、团体、企事业单位、居（村）民委员会可聘任专、兼职爱国卫生检查员。
爱国卫生监督员和检查员执行公务时，应佩戴标志，出示证件。
爱国卫生监督员执行公务时，有权索取与卫生有关的资料，单位和个人应如实提供。监督员对提供的资料有保守秘密的义务。

第五章 罚 则
第二十二条 对已获得爱国卫生荣誉称号的单位和个人，发现有弄虚作假或水平明显下降的，由授予荣誉称号的单位或上级爱卫会取消其荣誉称号。
第二十三条 对违反本条例的行为，国家已有法律、法规规定的，由其规定的执法部门进行处罚；规定的执法部门未依法处理的，县以上爱卫会有权督促该部门依法处理；对拒不依法处理的部门，爱卫会可建议其上级机关处理。
对同一违法行为，不得重复处罚。
第二十四条 有以下情形之一的，按下列规定给予处罚：
（一）违反本条例第九条规定的，责令消除危害，并处以五百元至三千元的罚款；
（二）违反本条例第十条第一款规定的，责令改正，并处以五元至五百元的罚款；
（三）违反本条例第十条第二款、第十一条规定的，给予批评教育，责令改正，并处以三元以下罚款。不听劝告，拒不改正的，加倍处罚；
（四）违反本条例第十二条规定的，没收非法所得和药物、器械，并处以非法所得一倍的罚款，予以取缔；造成严重后果的，依法追究直接责任人员的法律责任。
第二十五条 爱国卫生执法人员进行处罚时，须使用省财政厅统一印制的罚没收据，罚没收入上缴同级财政。
第二十六条 当事人对行政处罚决定不服的，可依法申请行政复议或向人民法院起诉。逾期不申请复议、不起诉、又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第二十七条 拒绝、阻碍执法人员依法执行公务，或侮辱、威胁、殴打执法人员的，由公安部门依照有关规定处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十八条 执法人员滥用职权、营私舞弊、诬陷报复，视情节轻重，给予批评教育或行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第六章 附 则
第二十九条 本条例所称城市是指县级以上人民政府所在地的城镇。对城市爱国卫生工作的要求适用于旅游区。
第三十条 本条例的具体应用问题，由省爱国卫生运动委员会负责解释。
第三十一条 本条例自发布之日起施行。



1995年9月22日